📊 债券配置收益测算
小身 · 客户配置工具
📝 基本参数
投资金额（万元）
债券类型
3M同业存单
6M同业存单
1Y同业存单
3Y政金债
5Y政金债
2Y城投债(AAA)
3Y城投债(AAA)
持有期限（月）
买入收益率（%）
资金成本（%）
计算收益
💰 测算结果
持有期利息收入
105.00万
资金成本
-48.00万
资本利得（久期×利率变化）
0.00万
交易费用（万一）
-1.00万
持有期净收益
56.00万
持有期年化收益
1.12%
利差收入（Carry）
0.50%
💼 组合配置示例（1亿元）
🟢 流动性账户（40%）
4000万 | 利率债+存单 | 久期0.5Y
🟡 稳健账户（35%）
3500万 | 存单+短融 | 久期1.0Y
🔵 收益账户（25%）
2500万 | 城投债+ABS | 久期2.0Y
⚠️ 测算说明
• 利息收入 = 本金 × 年化收益率 × 持有月数/12
• 资金成本 = 本金 × 资金成本率 × 持有月数/12
• 资本利得假设收益率不变，为0
• 实际收益受市场利率变化、杠杆水平等因素影响