# 客户拜访纪要模板
**客户名称**: __________
**拜访日期**: 2026年____月____日
**拜访人员**: __________
**客户对接人**: __________

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## 一、客户基本情况

### 1.1 机构信息

| 项目 | 内容 |
|------|------|
| 机构名称 | |
| 机构类型 | □国有行 □股份行 □城商行 □农商行 □农信 □券商 □保险 □基金 |
| 资产管理规模 | ____亿 |
| 债券持仓规模 | ____亿 |
| 债券投资部门人数 | ____人 |

### 1.2 投资偏好

| 维度 | 偏好 |
|------|------|
| 风险偏好 | □保守 □中性 □积极 |
| 目标收益 | _____% |
| 可接受久期 | ____年 |
| 信用下沉 | □不沉 □AA+ □AA □AA- |

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## 二、沟通内容

### 2.1 客户近期市场观点

```
客户认为:
• 流动性: ________________
• 利率走势: ________________
• 信用环境: ________________
• 配置策略: ________________
```

### 2.2 客户当前配置情况

```
• 利率债占比: ____%
• 信用债占比: ____%
• 存单占比: ____%
• 基金/理财占比: ____%

• 平均久期: ____年
• 杠杆水平: ____倍
```

### 2.3 客户关注的问题

```
□ 宏观经济走势
□ 流动性研判
□ 城投债配置
□ 存单配置策略
□ 信用风险识别
□ 量化选债模型
□ 交易策略建议
□ 其他: __________
```

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## 三、我方服务记录

### 3.1 提供的服务/产品

```
1. 晨报/晚报推送: □是 □否
2. 研报解读服务: □是 □否
3. 专属配置建议: □是 □否
4. 实时行情支持: □是 □否
5. 其他: __________
```

### 3.2 本次拜访提供的建议

```
基于客户需求，提供以下建议:
1. __________
2. __________
3. __________
```

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## 四、后续跟进

### 4.1 客户需求

```
□ 需要更详细的研报
□ 需要定制化配置方案
□ 需要市场电话会邀请
□ 需要存量持仓诊断
□ 需要定期上门拜访
□ 其他: __________
```

### 4.2 下次跟进计划

| 项目 | 内容 |
|------|------|
| 跟进事项 | |
| 负责人 | |
| 计划日期 | |
| 预期成果 | |

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## 五、拜访总结

```
本次拜访总结:


下次拜访重点:


备注:
```

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**拜访人签字**: __________ **日期**: __________